什麼是外匯?外匯該怎麼交易?
什麼是外匯?
簡單的說 外匯就是指國外的貨幣 比如平常接觸到的歐元,美元,日元,英鎊等 都可以稱為外匯
什麼是匯率
就是一個國家的單位貨幣與另一個國家單位貨幣的比率
例如 1元美金可以換33元台幣 匯率為1:33
常見外匯交易主要有4種
【現貨交易】: 一般泛指買賣雙方,將一個國家的貨幣以現在的匯率比例換成另一個國家的貨幣。
特色 : 一般小資金交易者,可至銀行直接兌換國外貨幣,或是有與國外國家合作之銀行做國外貨幣定存服務。一般大銀行間交易或是與大客戶間交易,買賣約定成交後,最遲在兩個營業日之內完成資金收付交割(交易)。
【外匯期貨交易】:外匯期貨交易是指在約定的日期,按照已經確定的匯率,用美元買賣一定數量的另一種貨幣。
特色 : 一般市場上的投資客主要獲取利潤的方式,是在買賣時價格上差異的變化;但外匯期貨市場,主要是給予大資金現金交易者、貿易廠商、銀行、企業等,為的是將匯率變化所造成的風險降至最低。
【外匯ETF】:有的單一貨幣ETF,是投入當地的貨幣市場工具。有的貨幣相關ETF,不是追蹤單一貨幣,而是追蹤一個貨幣指數。投資貨幣ETF也是有風險的,有的貨幣ETF是投入貨幣市場工具,它們也承擔了這些貨幣市場工具發行者的信用風險,所以在投入貨幣ETF之前應該詳細的了解他的相關內容。
交易方式 : 有些銀行或是券商有提供貨幣ETF購買功能。
槓桿比例 : 類似於融資融券,須提供自身信用能力,才可使用。
特色:ETF也許因為金融法規問題,在台灣並不盛行,大多數人是還得透過銀行複委託或者高佣金,才能接觸到ETF,大部份需要去海外券商開戶。基本上交易不限制於口數,可以一股一股下單,交易上類似股票證券交易,成本手續費各券商都不盡相同,原則上就像交易股票那樣,買賣都可以分散多次交易,彈性相當高。
【外匯保證金交易】:不同貨幣兌,如歐/美、鎊/美、美/日…
槓桿比例:1: 100 、 1:200 、 1:500
依各券商所提供的槓桿倍率為準,一般常見為 1:200 或是 1:500
交易時間:24小時
結算時間:無結算
保證金:依照槓桿比例,以歐美為例,槓桿1:500計算,需200歐元
特色:一般外匯保證金交易在國內券商也有,不過機能上不如國外的券商,也基於國內法規上的限制,大部分的外匯保證金投資者幾乎都是藉由國外開戶,一般國外的保證金券商皆有提供MT4交易平台,可使用智能交易系統。外匯保證金的優點在於,因為槓桿比例較高,通常一般資金不足的交易者,可藉由保證金交易來獲取利潤,不過也由於槓桿比例較高,風險性也較高,但是可藉由智能交易系統,降低入門的門檻,在使用上類似於期貨交易,但沒有結算的壓力,一般外匯保證金交易者以買賣價差為獲利的主軸。
結論:
外匯交易目前在台灣市場上並不盛行,一般銀行業者可提供比較方便的交易都為現貨交易,但對於大多數投資者而言,現貨交易者雖然可以較容易的方式取得管道,但以匯差的角度計算獲利,利潤上較不可觀,大多數皆以該貨幣的利率為主要考量。其他的外匯交易模式,國內券商不如國外券商的交易來的多樣化,不過需至國外券商開戶,中間仍增加不少難度,但若能仔細評估了解,國外許多商品有許多工具例如智能交易系統、對沖機制、24小時不間斷交易、無漲跌停7%的限制….等,諸多考量下,是可以評估風險後,嘗試看看。